Pożyczka dla MŚP IV – Świętokrzyski Fundusz Rozwoju

Pożyczka dla MŚP IV

Produkt: Pożyczka dla MŚP IV

Charakterystyka projektu

Pożyczka dla MŚP to wsparcie inwestycji w MŚP, związane z rozwojem i rozbudową firm,
w szczególności zwiększających ich produktywność, zaawansowanie technologiczne, poziom robotyzacji, cyfryzacji i zdolność do wdrażania innowacji, wynikające ze zidentyfikowanych potrzeb wskazanych we Wniosku/Biznes Planie, który musi zostać opracowany i przedstawiony przy ubieganiu się o Jednostkową Pożyczkę.

Pożyczka udzielana jest przez Partnera Finansującego (SFR Sp. z o.o.) ze środków Programu Fundusze Europejskie dla Świętokrzyskiego 2021-2027 oraz środków stanowiących krajowe współfinansowanie, udostępnionych przez Bank Gospodarstwa Krajowego w Warszawie („BGK”) oraz wkładu własnego Partnera Finansującego.

Instrument Finansowy Pożyczka dla MŚP jest wdrażany przez Świętokrzyski Fundusz Rozwoju Sp. z o.o. jako Partnera Finansującego wybranego przez Bank Gospodarstwa Krajowego w ramach postępowania o udzielenie zamówienia publicznego prowadzonego w trybie przetargu nieograniczonego na:

„Wybór Partnerów Finansujących w celu wdrażania Instrumentu Finansowego Pożyczka dla MŚP w ramach Funduszu Powierniczego Województwa Świętokrzyskiego””, sygnatura postępowania nr DZPU/26/DIF/2025.

Wartość projektu:

15 000 000 PLN

Wkład UE (środki pochodzące z Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego)
w kwocie 12 750 000,00 zł;

Wkład Funduszu Powierniczego KW_FP w kwocie 2 250 000,00 zł;

Źródło finansowania:

Program Fundusze Europejskie dla Świętokrzyskiego 2021-2027 oraz środki stanowiące krajowe współfinansowanie, zgodnie z Umową o Finansowaniu nr FESW.01.08-IZ.00-0001/23
o finansowaniu Projektu nr FESW.01.08-IZ.00-0001/23 pn. „Fundusz Powierniczy Województwa Świętokrzyskiego” współfinasowanego z Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego w ramach Działania 1.8 „Kapitał dla MŚP” Priorytet 1 „Fundusze Europejskie dla konkurencyjnej gospodarki” programu regionalnego Fundusze Europejskie dla Świętokrzyskiego 2021-2027 zawartą w dniu 01.08.2023 r. pomiędzy Województwem Świętokrzyskim a Bankiem Gospodarstwa Krajowego, który pełni rolę „Funduszu Powierniczego” w rozumieniu art. 2 pkt 20 Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 2021/1060 z dnia 24 czerwca 2021 r.

Wkład własny Świętokrzyskiego Funduszu Rozwoju Sp. z o.o.

789 473,68 zł

Okres realizacji:

12 miesięcy

Warunki udzielania Jednostkowej Pożyczki

kwota Jednostkowej Pożyczki: do 1 700 000,00 zł,

łączna wartość Jednostkowych Pożyczek udzielonych jednemu Ostatecznemu Odbiorcy nie może przekraczać 1 700 000,00 zł,

oprocentowanie stałe w całym okresie finansowania: 2,00%*/**,
okres spłaty: do 5 latod momentu jej uruchomienia,
karencja w spłacie kapitału: do 6 miesięcyod dnia jej uruchomienia, przy czym karencja nie wydłuża okresu spłaty pożyczki,
brak prowizji od udzielenia pożyczki i wcześniejszej spłaty,
brak wkładu własnego.

* Oprocentowanie ustalane jest zgodnie z zasadami udzielania pomocy de minimis przewidzianymi w Rozporządzeniu Komisji (UE) nr 2023/2831 z dnia 13 grudnia 2023 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej do pomocy de minimis oraz Rozporządzeniu Ministra Funduszy i Polityki Regionalnej z dnia 17 kwietnia 2024 r. w sprawie udzielania pomocy de minimis w ramach regionalnych programów na lata 2021-2027 (Dz.U.2024.598 z dnia 2024.04.18)

**W przypadku, gdy Ostateczny Odbiorca nie spełnia zasad udzielania pomocy de minimis stosowane jest oprocentowanie na zasadach rynkowych, ustalane w wysokości stopy referencyjnej obliczanej przy zastosowaniu obowiązującej stopy bazowej oraz marży ustalonej w oparciu o Komunikat Komisji Europejskiej z dnia 19 stycznia 2008 r. w sprawie zmiany metody ustalania stóp referencyjnych i dyskontowych lub komunikatu zastępującego.

Podmioty ubiegające się o Jednostkową Pożyczkę

Ostatecznymi Odbiorcami Jednostkowych Pożyczek mogą być mikro, małe lub średnie przedsiębiorstwa w rozumieniu przepisów załącznika nr I Rozporządzenia Komisji (UE) nr 651/2014 z dnia 17 czerwca 2014 r. uznającego niektóre rodzaje pomocy za zgodne z rynkiem wewnętrznym w zastosowaniu art. 107 i 108 Traktatu.

Podmioty ubiegające się o Jednostkową Pożyczkę muszą spełniać łącznie następujące kryteria:

nie ciąży na nich obowiązek zwrotu pomocy publicznej, wynikający z decyzji Komisji Europejskiej uznającej pomoc za niezgodną z prawem oraz ze wspólnym rynkiem lub orzeczenia sądu krajowego lub unijnego;
nie są wykluczeni, stosownie do Rozporządzenia Komisji (UE) nr 2023/2831 z dnia 13 grudnia 2023 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej do pomocy de minimis (Dz.U.UE.L.2023.2831 z dnia 2023.12.15) - jeżeli przedsiębiorstwo ubiega się o pomoc de minimis;
nie są wykluczeni, stosownie do Rozporządzenia 651/2014 – jeżeli przedsiębiorstwo ubiega się o pomoc publiczną,
nie posiadają zaległości w opłacaniu składek na ubezpieczenie społeczne, ubezpieczenie zdrowotne, Fundusz Pracy i Fundusz Gwarantowanych Świadczeń Pracowniczych oraz podatków i innych należności publicznoprawnych;
nie są podmiotem mającym siedzibę lub utworzonym w kraju z Czarnej listy oraz nie prowadzą działalności i nie utrzymują relacji biznesowych z podmiotami mającymi siedzibę lub utworzonymi w krajach z Czarnej listy; chyba, że Ostateczny Odbiorca uzasadni i dostatecznie udokumentuje, że zostały spełnione przesłanki do skorzystania z wyjątku od zakazu podejmowania nowych lub odnowionych operacji z podmiotami utworzonymi lub mającymi siedzibę w jurysdykcji umieszczonej na Czarnej liście;
nie zachodzą w stosunku do Ostatecznego Odbiorcy, ani też do osób wchodzących
w skład jego organów przesłanki do wykluczenia określone w art. 138 Rozporządzenia 2024/2509;
nie są podmiotem mającym siedzibę lub utworzonym w kraju będący państwem trzecim wysokiego ryzyka, wskazanym w akcie delegowanym wydanym na podstawie art. 9 ust. 2 dyrektywy UE nr 2015/849 w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu (tzw. Dyrektywa AML; Dz.U.UE.L.2015.141.73 z dnia 2015.06.05);
nie podlegają wykluczeniu z możliwości dostępu do środków publicznych na podstawie przepisów prawa lub wykluczeniu takiemu nie podlegają osoby uprawnione do ich reprezentacji, w szczególności na podstawie art. 207 ust. 4 ustawy o finansach publicznych (Dz.U.2024.1530 tj. z dnia 2024.10.16), art. 12 ust. 1 pkt. 1 ustawy o skutkach powierzenia wykonywanej pracy cudzoziemcom przebywającym wbrew przepisom na terenie RP (Dz.U.2021.1745 tj. z dnia 2021.09.27 ), art. 9, ust. 1 pkt 2a ustawy o odpowiedzialności podmiotów zbiorowych za czyny zabronione pod groźbą kary (Dz.U.2024.1822 tj. z dnia 2024.12.11);
nie zostali skazani prawomocnym wyrokiem za przestępstwo składania fałszywych zeznań, przekupstwa, przeciwko mieniu, wiarygodności dokumentów, obrotowi pieniędzmi i papierami wartościowymi, obrotowi gospodarczemu, systemowi bankowemu, karno-skarbowe albo inne związane z wykonywaniem działalności gospodarczej lub popełnione w celu osiągnięcia korzyści majątkowych lub w przypadku pożyczkobiorców niebędących osobami fizycznymi żadna z osób będących członkami organów zarządzających nie została prawomocnie skazana za przestępstwa składania fałszywych zeznań, przekupstwa, przeciwko mieniu, wiarygodności dokumentów, obrotowi pieniężnemu i papierami wartościowymi, obrotowi gospodarczemu, systemowi bankowemu, przestępstwa skarbowe albo związane
z wykonywaniem działalności gospodarczej lub popełnione w celu osiągnięcia korzyści majątkowej.

Typy Inwestycji Końcowych:

Pożyczkę dla MŚP można przeznaczyć na sfinansowanie Inwestycji Końcowych
w szczególności zwiększające ich produktywność, zaawansowanie technologiczne, poziom robotyzacji, cyfryzacji i zdolność do wdrażania innowacji (w tym również w zakresie rozwiązań w ramach Przemysłu 4.0 oraz zielonych technologii).

W ramach pożyczki możliwe będzie poniesienie wydatków na:

zakup maszyn, urządzeń i sprzętu,
zakup praw własności intelektualnej,
finansowanie projektów innowacyjnych w tym związanych z zakupem i wdrożeniem gotowej technologii niewymagającej przeprowadzenia dodatkowych prac B+R lub stanowiących kontynuację wcześniej przeprowadzonych prac B+R (z wyłączeniem projektów badawczo-wdrożeniowych),
zakup nieruchomości przeznaczonych na działalność gospodarczą i związanych z wdrażaną innowacją, w tym gruntowych, których poziom może zostać sfinansowany z Jednostkowej Pożyczki na zasadach określonych w sekcji 3.9.2 pkt. 3 Wytycznych dotyczących kwalifikowalności wydatków na lata 2021 - 2027, przy czym określony w tym przepisie limit należy odnieść do wartości Jednostkowej Pożyczki,
finansowanie kapitału obrotowego do wysokości 50% Jednostkowej Pożyczki, przy czym przeznaczenie kapitału obrotowego musi być bezpośrednio związane z realizowaną Inwestycją Końcową.

Niedopuszczalne jest finansowanie ze środków pożyczki m.in. inwestycji zakończonych, zakupu nieruchomości przeznaczonych do obrotu lub stanowiących lokatę kapitału, wydatków obejmujących w szczególności wynagrodzenia pracowników (w tym także składowe należne ZUS, US) oraz koszty personelu pracującego na terenie firmy, ale formalnie na liście płac podwykonawców, zobowiązania publiczno-prawne Ostatecznego Odbiorcy.

Wymogi dotyczące Inwestycji Końcowych

Inwestycje Końcowe muszą być zrealizowane na terenie województwa świętokrzyskiego.

Pożyczka jest udzielana wyłącznie na te elementy Inwestycji Końcowej, które nie są fizycznie ukończone lub w pełni wdrożone na dzień podjęcia decyzji inwestycyjnej przez Partnera Finansującego.

Wydatki na realizację Inwestycji Końcowej nie mogą być pokrywane całkowicie albo częściowo zarówno ze środków z pożyczki i ze środków w ramach różnych funduszy lub instrumentów wsparcia Unii Europejskiej albo z tego samego funduszu polityki spójności.

Pliki do pobrania:

Wniosek o udzielenie pożyczki dla MŚP IV - Biznes Plan

Załączniki do wniosku:

Załącznik nr 1 – Arkusz Księgowość Pełna

Załącznik nr 2 – Arkusz Księgowość Uproszczona_KPiR_ryczałt_karta_podatkowa

Załącznik nr 3 – Kwestionariusz Majątkowy

Załącznik nr 4 – Oświadczenie MŚP

Załącznik nr 5 – Upoważnienie do BIG-u dla Firmy

Załącznik nr 6 – Upoważnienie do BIG-u dla Konsumenta

Załącznik nr 7 – Formularz informacji przedstawianych przy ubieganiu się o pomoc de minimis

Załącznik nr 8 – Oświadczenie wnioskodawcy o uzyskanej pomocy w formie pomocy de minimis

Załącznik nr 9 – Oświadczenie o nakładaniu się finansowania